<\/p>\n
\u00abRecomendamos tomar posiciones en fondos de renta fija con mayor duraci\u00f3n a la espera que de que estemos en la parte alta del proceso alcista de tipos de inter\u00e9s\u00bb, declara Alfonso en esta entrevista.<\/p>\n
Os presentamos a\u00a0Ram\u00f3n Alfonso<\/strong>, socio-director de\u00a0Norz Patrimonia EAF<\/strong>\u00a0y colaborador acad\u00e9mico del IEF. Ha dedicado su vida profesional a las finanzas, en especial al an\u00e1lisis de inversiones y la valoraci\u00f3n de empresas, con un fuerte componente internacional. Es asesor financiero independiente desde 2004, asesorando a grupos familiares y empresariales en sus Inversiones.<\/p>\n Ram\u00f3n inici\u00f3 su carrera profesional como auditor en Arthur Andersen, Financial Controller en el grupo brit\u00e1nico Shandwick, analista financiero en la divisi\u00f3n internacional de Banco Sabadell y en el Grupo CaixaBank. Desde 2004 empez\u00f3 su actividad como consultor financiero independiente. Es uno de los socios fundadores de\u00a0Norz Patrimonia<\/a>, dedicada al asesoramiento patrimonial y financiero global, regulada y supervisada por la CNMV e inscrita en el registro oficial de EAF con el n\u00famero 123.<\/p>\n Desde 1995 compagina la actividad profesional con la acad\u00e9mica y como conferenciante. Es colaborador acad\u00e9mico en diversas escuelas de negocios.<\/p>\n Inici\u00e9 mi actividad en el sector financiero a los veinte a\u00f1os. Desde el primer momento, tuve una clara vocaci\u00f3n por el an\u00e1lisis, la gesti\u00f3n y los mercados financieros.<\/p>\n Me siento satisfecho de cada una de las etapas a lo largo de mi carrera profesional, tanto las desarrolladas dentro de entidades financieras (Banco Sabadell, CaixaBank, Cr\u00e8dit Andorra, Strategic Investment Advisors\u2026) como en las que he actuado como asesor financiero independiente desde 2004. He tenido la fortuna de aprender de los compa\u00f1eros y profesionales con los que he compartido experiencias y aprendizaje en el an\u00e1lisis y valoraci\u00f3n de mercados, la gesti\u00f3n de carteras y patrimonios. Destacar\u00eda que\u00a0mi trabajo como analista y gestor de carteras me ha ofrecido retos y oportunidades a lo largo de todos y cada uno de los a\u00f1os de profesi\u00f3n<\/strong>.<\/p>\n Uno de mis hobbies favoritos es realizar trayectos de andar, lo que permite conocer lugares diversos y disfrutar del entorno. Mi otra pasi\u00f3n es la historia, lo que tambi\u00e9n da un objetivo y l\u00ednea conductora a mis lecturas y viajes.<\/p>\n El entorno macroecon\u00f3mico en el a\u00f1o en curso viene marcado por la fuerte subida de inflaci\u00f3n, las subidas de tipos de inter\u00e9s por parte de los bancos centrales, el riesgo de estancamiento econ\u00f3mico, el conflicto de Ucrania y otros riesgos geopol\u00edticos. Si nos situamos en el cuatro trimestre de 2022, y si nos centramos en\u00a0Estados Unidos<\/strong>,\u00a0hay indicios de que la inflaci\u00f3n est\u00e1 estabiliz\u00e1ndose<\/strong>, lo que implicar\u00eda que la Reserva Federal estar\u00eda m\u00e1s pr\u00f3xima al final del proceso alcista de tipos. Hasta el momento, los datos macroecon\u00f3micos en Estados Unidos dan se\u00f1ales de una desaceleraci\u00f3n suave en la econom\u00eda. El escenario econ\u00f3mico europeo es m\u00e1s complejo. No obstante, mi opini\u00f3n es que los\u00a0mercados financieros est\u00e1n pendientes de lo que suceda en la econom\u00eda estadounidense<\/strong>.<\/p>\n Durante el a\u00f1o 2022 la recomendaci\u00f3n era tomar posiciones en fondos de bonos a tipo inter\u00e9s variable y fondos de renta fija con duraci\u00f3n corta, renta variable en \u00edndices como el MSCI World y en fondos con un sesgo m\u00e1s de dividendo o value.\u00a0En la medida que nos acercamos a 2023, la opini\u00f3n es que empiezan a darse las condiciones para que sea atractivo invertir en renta fija y en renta variable, por lo que\u00a0recomendamos tomar posiciones en fondos de renta fija con mayor duraci\u00f3n\u00a0<\/strong>a la espera que de que estemos en la parte alta del proceso alcista de tipos de inter\u00e9s\u00a0y en renta variable<\/strong>, donde los precios y m\u00faltiplos son atractivos en muchos casos.<\/p>\n En ser un profesional con conocimiento de los mercados financieros, el momento econ\u00f3mico, las necesidades y objetivos del cliente y, por tanto, ser capaz de ofrecer un asesoramiento global y completo adaptado a las necesidades de cada inversor.<\/p>\n Un asesor financiero tiene que tener conocimientos amplios para asesorar (mercados, productos, fiscalidad, planificaci\u00f3n) y adaptarse a las circunstancias cambiantes de la econom\u00eda, legales\u2026 En segundo lugar tiene que entender las necesidades y objetivos del inversor para ofrecerle una estrategia de inversi\u00f3n y gesti\u00f3n de su patrimonio global. La\u00a0visi\u00f3n patrimonial completa 360\u00ba y comprender perfectamente las necesidades y objetivos<\/strong>\u00a0del inversor son claves.<\/p>\n Un fondo que se ha mantenido en las carteras durante mucho tiempo es\u00a0Robeco BP US Premium Equities<\/a><\/strong>, es un fondo de gesti\u00f3n activa que invierte en acciones de los Estados Unidos. La selecci\u00f3n de estos valores se basa en el an\u00e1lisis por fundamentales. Tambi\u00e9n destacar\u00eda el fondo indexado\u00a0Amundi Index MSCI World<\/strong>\u00a0que replica el \u00edndice de renta variable global MSCI World que incluye las 2.800 empresas de mayor capitalizaci\u00f3n a nivel mundial.<\/p>\n Hay una mayor sensibilidad hacia temas relacionados con ESG y un mayor inter\u00e9s por productos relacionados con la nuevas econom\u00eda, el mundo digital y las grandes megatendencias.<\/p>\n Empat\u00eda<\/strong>\u00a0para entender y ponerme en la piel de cada uno de los inversores.\u00a0Profesionalidad\u00a0<\/strong>y estar siempre disponible para estar junto al inversor.<\/p>\n nlac: https:\/\/es.rankiapro.com\/ramon-alfonso-norz-patrimonia-eaf-asesor-mes\/<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" \u00abRecomendamos tomar posiciones en fondos de renta fija con mayor duraci\u00f3n a la espera que de que estemos en la parte alta del proceso alcista de tipos de inter\u00e9s\u00bb, declara Alfonso en esta entrevista. 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1. \u00bfCu\u00e1ndo y c\u00f3mo llegaste al sector financiero? \u00bfTen\u00edas otra vocaci\u00f3n?<\/h3>\n
2. Haciendo un breve recorrido de tu vida laboral, \u00bfqu\u00e9 destacar\u00edas de \u00a0tu carrera profesional?<\/h3>\n
3. \u00bfCu\u00e1les son tus hobbies?<\/h3>\n
4. \u00bfC\u00f3mo ves el entorno macroecon\u00f3mico actual?<\/h3>\n
5. \u00bfC\u00f3mo deben orientar los inversores sus carteras en este entorno?<\/h3>\n
6. \u00bfCu\u00e1ndo aporta m\u00e1s valor un asesor financiero?<\/h3>\n
7. \u00bfQu\u00e9 caracter\u00edsticas piensas que debe tener un buen asesor financiero?<\/h3>\n
8. Danos un ejemplo de fondo que hayas mantenido durante mucho tiempo en las carteras y el por qu\u00e9.<\/h3>\n
9. \u00bfQu\u00e9 diferencias observas en la forma de invertir de las nuevas generaciones?<\/h2>\n
10. Si tuvieras que definirte con una palabra, \u00bfcu\u00e1l ser\u00eda y por qu\u00e9?<\/h3>\n
Ram\u00f3n Alfonso de Norz Patrimonia EAF \u2013 Asesor del mes en RankiaPro<\/a><\/blockquote>