Si usted tuviera que enumerar las caracter\u00edsticas m\u00e1s importantes para un asesor, \u00bfCu\u00e1les ser\u00edan?<\/p>\n
Apuesto a que ser\u00edan cosas como ayudarle a alcanzar sus metas, tener las habilidades y conocimientos apropiados para el trabajo y que fuese buen comunicador o buena comunicadora. Al menos, esas fueron las caracter\u00edsticas que obtuvieron la mayor puntuaci\u00f3n en un estudio reciente realizado por nuestro equipo. Usted personalmente podr\u00eda tener diferentes prioridades -no hay nada malo en ello- pero estas tres ser\u00edan una buena suposici\u00f3n para un inversor medio.<\/p>\n
El estudio tambi\u00e9n analiz\u00f3 dos preguntas m\u00e1s: \u00bfEntienden los asesores correctamente lo que buscan los inversores y c\u00f3mo se alinean las percepciones de los asesores e inversores con los estudios de investigaci\u00f3n sobre el valor del asesoramiento? En ambos casos, hay una desconexi\u00f3n bastante significativa.<\/p>\n
Sobre el estudio<\/strong><\/p>\n En este estudio, Sam Lamas, Ryan Murphy y Ray Sin encuestaron a inversores haci\u00e9ndoles una pregunta simple: \u00bfQu\u00e9 es lo que m\u00e1s valora al seleccionar un asesor financiero? Y, de manera similar, preguntaron a los asesores: \u00bfQu\u00e9 cree usted que los inversores valoran m\u00e1s cuando trabajan con un asesor financiero? A cada grupo se le present\u00f3 una lista de 15 opciones a clasificar que cubr\u00edan los aspectos principales: desde el conocimiento y las habilidades hasta la maximizaci\u00f3n de los beneficios, la prestaci\u00f3n de asesoramiento imparcial o el uso de tecnolog\u00eda actualizada. Los participantes clasificaron cada una de las opciones, del primero al decimoquinto lugar.<\/p>\n Desconexi\u00f3n 1: Inversores y Asesores<\/strong><\/p>\n En muchas \u00e1reas, los inversores y los asesores estaban alineados: \u00abAyudarme a alcanzar mis metas financieras\u00bb fue el n\u00famero 1 para los inversores y el n\u00famero 2 para los asesores. Asimismo, \u00abComunica y explica bien los conceptos financieros\u00bb fue el n\u00famero 3 para los inversores y el n\u00famero 4 para los asesores.<\/p>\n Las diferencias, sin embargo, son intrigantes.<\/p>\n Los inversores que piensan \u00abpueden ayudarme a maximizar mi rentabilidad\u00bb\u00a0 sit\u00faan este aspecto cerca de la parte superior (cuarto), mientras que para los asesores, lo sit\u00faan casi en la parte inferior (14 de 15).<\/p>\n Personalmente, lo veo como un verdadero problema. \u00bfPor qu\u00e9? Porque significa que un subconjunto significativo de inversores puede estar esperando que sus asesores asuman niveles inadecuados de riesgo o que escojan acciones en un esfuerzo probablemente infructuoso por vencer al mercado. Es probable que estos inversores se sientan decepcionados por su asesor (en conjunto, no todos podemos vencer al mercado) o por lo que sucede cuando se experimenta la parte negativa del riesgo. Un enfoque m\u00e1s reflexivo es a menudo centrarse en las metas y en lo que se requiere para alcanzarlas.<\/p>\n Desconexi\u00f3n 2: Percepci\u00f3n contra investigaci\u00f3n independiente<\/strong><\/p>\n Hubo otra gran diferencia de la que vale la pena hablar. Los inversores calificaron \u00abme ayudan a mantener el control de mis emociones\u00bb y \u00abact\u00faa como entrenador\/mentor para mantenerme en el buen camino\u00bb en la parte inferior (15 y 13, respectivamente). Los asesores clasificaron esos dos puntos considerablemente m\u00e1s altos (7 y 11). Basado en una variedad de estudios de investigaci\u00f3n independientes, los inversores est\u00e1n subestimando significativamente la importancia de estos factores.<\/p>\n Seg\u00fan un estudio de Vanguard y otras investigaciones, el servicio m\u00e1s importante que los asesores ofrecen a sus clientes es el coaching de comportamiento: ayudar a los clientes a gestionar los altibajos del mercado y sus vidas financieras, sin cambiar indebidamente su estrategia de inversi\u00f3n. Los asesores, y especialmente los inversores, no se est\u00e1n centrando en lo que m\u00e1s importa, y es probable que esto perjudique a los inversores a largo plazo.<\/p>\n \u00bfQu\u00e9 significa esto para los inversores?<\/strong><\/p>\n Una lecci\u00f3n de esta investigaci\u00f3n es que los inversores no deben asumir que un asesor en particular sabe lo que es importante para ellos. Los inversores y asesores normalmente hablan de los objetivos del cliente, por supuesto, y de la estrategia de inversi\u00f3n.<\/p>\n Esta investigaci\u00f3n tambi\u00e9n indica que probablemente todos estamos un poco demasiado confiados. Una serie de estudios de investigaci\u00f3n ha demostrado que los inversores a veces tienen dificultades para mantener el rumbo. Personalmente, miro la famosa cita de Ben Graham como un recordatorio directo del desaf\u00edo que se avecina: \u00abEl principal problema del inversor, e incluso su peor enemigo, es probable que sea \u00e9l mismo\u00bb. No importa cu\u00e1nto tiempo estudie las inversiones y las finanzas del comportamiento, el riesgo de que yo sea mi peor enemigo como inversor no desaparece. Como inversores, no siempre necesitamos un coach (a veces nuestro coach potencial necesita tanta ayuda como nosotros). Sin embargo, creo que estamos mejor cuando reconocemos que nosotros tambi\u00e9n podr\u00edamos tener dificultades para manejar nuestras emociones y mantenernos en el camino correcto durante la volatilidad de los mercados.<\/p>\n Fuente: Morningstar<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Si usted tuviera que enumerar las caracter\u00edsticas m\u00e1s importantes para un asesor, \u00bfCu\u00e1les ser\u00edan? Apuesto a que ser\u00edan cosas como ayudarle a alcanzar sus metas, tener las habilidades y conocimientos apropiados para el trabajo y que fuese buen comunicador o buena comunicadora. Al menos, esas fueron las caracter\u00edsticas que obtuvieron la mayor puntuaci\u00f3n en un […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":959,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"episode_type":"","audio_file":"","podmotor_file_id":"","podmotor_episode_id":"","cover_image":"","cover_image_id":"","duration":"","filesize":"","filesize_raw":"","date_recorded":"","explicit":"","block":"","footnotes":""},"categories":[234],"tags":[276,275],"series":[],"class_list":["post-958","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-medios","tag-asesores","tag-inversores"],"episode_featured_image":"https:\/\/www.norzpatrimonia.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2019\/07\/pexels-photo-70292.jpg","episode_player_image":"https:\/\/www.norzpatrimonia.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2022\/02\/blog-inversion.jpg","download_link":"","player_link":"","audio_player":false,"episode_data":{"playerMode":"light","subscribeUrls":{"apple_podcasts":{"key":"apple_podcasts","url":"","label":"Apple Podcasts","class":"apple_podcasts","icon":"apple-podcasts.png"},"stitcher":{"key":"stitcher","url":"","label":"Stitcher","class":"stitcher","icon":"stitcher.png"},"google_podcasts":{"key":"google_podcasts","url":"https:\/\/www.google.com\/podcasts?feed=aHR0cHM6Ly93d3cuYmxvZ2ludmVyc2lvbi5jb20vZmVlZC9wb2RjYXN0","label":"Google Podcasts","class":"google_podcasts","icon":"google-podcasts.png"},"spotify":{"key":"spotify","url":"https:\/\/open.spotify.com\/show\/1Vji4f6SYTHZ0OZC3w5ydB","label":"Spotify","class":"spotify","icon":"spotify.png"}},"rssFeedUrl":"https:\/\/www.norzpatrimonia.com\/blog\/feed\/podcast\/blog-inversion","embedCode":"La desconexi\u00f3n entre inversores y asesores<\/a><\/blockquote>