Family office

Nos encargamos de gestionar el patrimonio de una o varias familias, con el fin de preservar su riqueza y garantizar su crecimiento de manera sostenible.

¿Cuándo es conveniente crear un Family Office?

Crear un Family Office es una decisión estratégica cuando el patrimonio familiar alcanza un nivel que requiere una gestión profesional y coordinada.

Algunas situaciones habituales son:

• La venta de una empresa familiar o la obtención de liquidez relevante.
• La consolidación de activos financieros y no financieros.
• La planificación sucesoria para facilitar la transición entre generaciones.
• El deseo de mantener la unidad y el legado familiar en el tiempo.

Un Family Office permite centralizar decisiones, profesionalizar la gestión y garantizar la sostenibilidad patrimonial a largo plazo.

¿Cómo organizamos tu Family Office?

En Norz Patrimonia, adaptamos la estructura de cada Family Office a las necesidades y objetivos de cada familia. Diseñamos soluciones a medida que pueden incluir:

• Gobernanza familiar: implementamos protocolos claros y órganos de decisión que fomentan la comunicación, la cohesión y la estabilidad en la toma de decisiones.
• Estrategia patrimonial: definimos planes de preservación y crecimiento con visión global, sostenibilidad y control del riesgo.
• Gestión de inversiones y asesoramiento financiero: seleccionamos y supervisamos inversiones financieras y no financieras bajo criterios de rentabilidad, diversificación y prudencia.
• Asesoramiento, contable, fiscal y legal: optimizamos la carga tributaria, garantizando cumplimiento normativo y eficiencia estructural.
• Educación financiera intergeneracional: formamos a las nuevas generaciones para que comprendan y gestionen con éxito el legado familiar.

Beneficios de contar con un Family Office

Contar con un Family Office ofrece múltiples beneficios. Te asegura la preservación del legado familiar a través de generaciones, optimiza la carga fiscal mediante estrategias específicas, y facilita la diversificación de inversiones para acceder a una amplia gama de activos y mercados. Además, promueve la armonía familiar, fortaleciendo la cohesión y colaboración entre los miembros de la familia, y garantiza la profesionalización de la gestión, con un enfoque experto y objetivo sobre el patrimonio familiar. 

Tendencias globales: Family office insights 2024

Como parte de nuestra visión global, en Norz Patrimonia seguimos de cerca las conclusiones del estudio “Family Office Insights 2024 – Edición Global” de Deloitte, que identifica las 10 principales tendencias que marcarán el futuro de los Family Office.

Estas tendencias reflejan los retos y oportunidades que enfrentan las familias de alto patrimonio a nivel mundial:

Crecimiento a pesar de la incertidumbre

El 70% de los Family Office espera crecimiento del patrimonio familiar La visión a largo plazo sigue siendo la clave del éxito.

Gestión de riesgos como prioridad

Los principales temores son la recesión, la geopolítica y la inflación. El 61% busca nuevas oportunidades, el 53% diversifica y el 33% adopta estrategias contra la inflación.

El auge del capital privado

El capital privado supera al público como la clase de activo más relevante: casi un tercio de los Family Office planea aumentar su exposición al private equity.

Inversión sostenible en ascenso

Europa lidera la inversión sostenible (57% de adopción frente al 26% en Norteamérica).
Se espera que la cuota sostenible aumente del 17% al 29% en cinco años.

Externalización para crecer

Un 34% de los Family Office planea delegar servicios en expertos externos para escalar sus capacidades y acceder a mayor especialización.

Tecnología y digitalización

El 43% desarrolla una estrategia tecnológica, pero el 72% reconoce que aún invierte poco en esta área. La IA y la automatización serán determinantes en la próxima década.

Ciberseguridad: prioridad urgente

El 43% ha sufrido ciberataques recientes, y un tercio no tiene estrategia formal. La protección digital pasa a ser crítica para la continuidad del Family Office.

Sucesión generacional en el horizonte

El 41% de las familias enfrentará una transición generacional en los próximos 10 años, aunque muchas aún no cuentan con un plan estructurado.

Preparar a la próxima generación

Casi un tercio de los Family Office considera que los herederos no están listos para asumir el liderazgo.El 31% prioriza programas de mentoría y formación en 2024.

Alinear riqueza y valores

Los Family Office del futuro buscan integrar los valores familiares en la gestión patrimonial, priorizando la sostenibilidad, el impacto social y la responsabilidad generacional.

Desde nuestra experiencia, identificamos varios retos fundamentales que marcarán la evolución del modelo en España:

• Alcanzar una rentabilidad sostenible y alineada con los objetivos patrimoniales de la familia.
• Profesionalizar los órganos de gobierno familiar, reforzando la toma de decisiones.
• Formar a las nuevas generaciones para que asuman un rol activo, responsable y preparado como accionistas.
• Planificar con antelación la sucesión, garantizando la continuidad y la estabilidad del proyecto familiar.

Estos desafíos ponen de relieve la importancia de combinar la gestión patrimonial con la formación, la planificación y la gobernanza familiar, pilares fundamentales para preservar y fortalecer el legado.

Compromiso social y filantropía

En Norz Patrimonia observamos también una tendencia creciente hacia la filantropía y la colaboración socialdentro de los Family Office.

Cada vez más familias destinan parte de sus beneficios a iniciativas solidarias o de impacto positivo, integrando así la responsabilidad social en la estrategia global de gestión patrimonial.
Creemos firmemente que esta visión, basada en la coherencia entre patrimonio y valores, refuerza el propósito y la trascendencia de cada legado familiar.